افشاگری فرزین: تورم منفجر شد! نرخ به ۳۸.۹ رسید/ پشت پرده عددها چیست؟ (ویدئو)

محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی، در جلسه علنی صبح امروز و در جریان بررسی عملکرد یکساله دولت در اجرای برنامه هفتم توسعه، گزارشی از پیشرفت احکام بانک مرکزی در این برنامه ارائه داد.

پیشرفت احکام بانک مرکزی در برنامه هفتم توسعه

فرزین اعلام کرد که از ۹۶ حکم مرتبط با بانک مرکزی در قانون برنامه هفتم توسعه، ۵۷ حکم تدوین، تصویب و گزارش عملکرد آن‌ها ارائه شده است. ۲۷ حکم نیز در مراحل نهایی شدن قرار دارند و ۱۲ حکم دیگر مربوط به همکاری بانک مرکزی با سایر دستگاه‌های اجرایی است.

دستورالعمل‌های قانونی و مدیریت دارایی‌ها

وی با اشاره به ۱۸ دستورالعمل قانونی موجود در برنامه، گفت که ۱۷ مورد از آن‌ها تهیه و تصویب نهایی شده است. تنها مورد باقیمانده، مربوط به صندوق یا شرکت مدیریت دارایی‌ها (AMC) است که در آستانه تصویب در شورای نگهبان قرار دارد.

اصلاح نظام بانکی و کفایت سرمایه

رئیس کل بانک مرکزی، کفایت سرمایه بانک‌ها را به عنوان نخستین و مهم‌ترین شاخص در اصلاح نظام بانکی برشمرد. وی اظهار داشت که کفایت سرمایه شبکه بانکی در سال ۱۳۹۹ منفی ۳.۵۹ درصد بوده که با اقدامات انجام شده، به ۱.۷۵ درصد و سپس به ۴.۵۴ درصد افزایش یافته است. هدف‌گذاری برنامه هفتم توسعه، رسیدن این شاخص به ۸ درصد است که پیش‌بینی می‌شود به سرعت محقق شود.

کاهش بانک‌ها با کفایت سرمایه منفی

فرزین با مقایسه وضعیت بانک‌ها در سال ۱۳۹۹ و شرایط کنونی، بیان کرد که در سال ۱۳۹۹، ۱۴ بانک دارای سرمایه منفی بودند، اما اکنون تنها ۵ بانک کفایت سرمایه منفی دارند. وی افزود که از ۲۹ بانک کشور، ۲۳ بانک دارای سرمایه مثبت هستند که ۱۳ بانک از این تعداد، کفایت سرمایه بالای ۸ درصد دارند و انتظار می‌رود بقیه بانک‌ها نیز به زودی به این سطح برسند.

رشد چشمگیر سرمایه ثبتی شبکه بانکی

رئیس کل بانک مرکزی از افزایش سرمایه ثبتی شبکه بانکی خبر داد و گفت که این رقم از ۳۳۶ همت در پایان سال ۱۴۰۰ به ۸۵۱ همت در سال ۱۴۰۱ و در حال حاضر به ۱۰۳۵ همت رسیده است. پیش‌بینی می‌شود تا پایان سال جاری، این رقم به ۱۴۶۰ همت برسد، که نشان‌دهنده تقریباً سه برابر شدن سرمایه بانک‌ها نسبت به دو سال گذشته است. این افزایش عمدتاً از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها و سودآوری سهام‌داران حاصل شده است.

طبقه‌بندی بانک‌ها و آمادگی برای اجرا

فرزین اعلام کرد که در زمینه طبقه‌بندی بانک‌ها، تمامی احکام و اساسنامه‌های مرتبط با شش دسته تجاری، تخصصی، توسعه‌ای، قرض‌الحسنه، صندوق زمین و ساختمان و جامع، آماده و در هیئت عالی بانک مرکزی تصویب شده و برای اجرا آماده است. پیش‌بینی می‌شود قبل از پایان برنامه هفتم توسعه، تمامی بانک‌ها در چارچوب طبقات مشخص خود قرار گیرند.

سیاست‌های پولی و اعتباری و کنترل نقدینگی

وی در حوزه سیاست‌های پولی و اعتباری، به کاهش رشد نقدینگی اشاره کرد و گفت که رشد نقدینگی از ۴۲.۸ درصد در سال ۱۴۰۰ به ۲۴.۳ درصد در فصل اول ۱۴۰۲ و ۲۹.۱ درصد در پایان سال ۱۴۰۳ کاهش یافته است. علت افزایش اخیر رشد نقدینگی، افزایش خرید ریپو بانک مرکزی، اجرای بخشی از ماده ۴۶ قانون رفع موانع تولید و آزادسازی سپرده قانونی برای پرداخت تسهیلات ازدواج عنوان شد.

رشد تسهیلات و تمرکز بر تأمین مالی

رئیس کل بانک مرکزی افزود که رشد تسهیلات در سال ۱۴۰۲، ۳۲.۹ درصد بود و امسال تا این مقطع به ۴۲.۳ درصد رسیده است. در حوزه سیاست‌های اعتباری، تمرکز بر تأمین سرمایه در گردش و هدایت اعتبار از طریق طراحی ابزارهای تأمین مالی زنجیره‌ای و توسعه گواهی سپرده خاص صورت گرفته است.

روند تورم و عوامل مؤثر

فرزین درباره تورم بیان کرد که از پایان سال ۱۴۰۱ تا آذرماه ۱۴۰۳، تورم نقطه به نقطه به طور مستمر کاهش یافت و از ۶۳.۲ درصد به ۳۳.۸ درصد رسید. تورم سالانه نیز از ۵۴ درصد به ۳۶ درصد نزول کرد. اما از آذرماه سال گذشته، با افزایش نرخ ارز در مرکز مبادله ایران، روند تورم دوباره افزایشی شد.