افشای پشت پرده: رگولاتورها در شرکت‌های کارگزاری چه بازی جدیدی را آغاز کرده‌اند؟
سازمان بورس با اصلاحات نظارتی، کارمزدها و کفایت سرمایه کارگزاری‌ها را در راستای سجامی‌سازی و سامانه جامع بهبود می‌بخشد.
سازمان بورس و اوراق بهادار از آغاز اجرای بسته اصلاحات نظارتی سال ۱۴۰۴ در کارگزاری‌ها خبر داد. این بسته اصلاحی، که با هدف ارتقای شفافیت، کارایی و انطباق با استانداردهای روز انجام می‌شود، ابعاد مختلف فعالیت کارگزاران از جمله کارمزدها، فرآیندهای ثبت‌نام مشتریان و زیرساخت‌های حسابداری را در بر می‌گیرد.
اصلاح کارمزدها و تقویت مدل‌های کسب‌وکار
یکی از مهم‌ترین بخش‌های این بسته اصلاحی، بازنگری و تصویب اصلاح کارمزدهای معاملاتی است. این اقدام برای نخستین بار با هدف تقویت مدل‌های کسب‌وکار کارگزاری‌ها و افزایش پایداری مالی آن‌ها صورت گرفته است. انتظار می‌رود این تغییرات به بهبود رقابت‌پذیری و ارائه خدمات بهتر به سرمایه‌گذاران منجر شود.
الزام سجامی‌سازی کامل مشتریان
در راستای تسهیل و امن‌سازی فرآیندهای معاملاتی، اجرای جدی سجامی‌سازی کامل مشتریان طبق مصوبه هیأت‌مدیره سازمان بورس آغاز شده است. بر اساس این مصوبه، از این پس هیچ خدماتی بدون ثبت و احراز هویت کامل در سامانه سجام به مشتریان ارائه نخواهد شد. این اقدام، با هدف افزایش امنیت اطلاعات و جلوگیری از تخلفات احتمالی صورت می‌پذیرد.
به‌روزرسانی زیرساخت‌های حسابداری
دستورالعمل به‌روزرسانی زیرساخت‌های حسابداری کارگزاری‌ها نیز در دستور کار قرار دارد. شرکت‌های نرم‌افزاری فعال در این حوزه در حال طی مراحل اخذ مجوزهای لازم برای ارتقای سامانه‌های حسابداری خود هستند. این به‌روزرسانی‌ها با هدف افزایش دقت، سرعت و انطباق با استانداردهای حسابداری در صنعت سرمایه‌گذاری انجام می‌شود.
سامانه جامع؛ پایان پراکندگی داده‌ها
راه‌اندازی سامانه جامع امور اعضا و اشخاص وابسته، گام مهمی در جهت یکپارچه‌سازی و مدیریت متمرکز اطلاعات محسوب می‌شود. پیش از این، تعدد بانک‌های اطلاعاتی منجر به موازی‌کاری و بروز خطا در فرآیندها شده بود. سامانه جامع با تجمیع و به‌روزرسانی داده‌های کارکنان و اشخاص وابسته، مبنایی قابل اتکا برای صدور مجوزها، مدیریت ریسک اعتباری و نظارت هوشمند فراهم می‌کند.
اتصال اعتبارگیری به سامانه جامع
کمیته پایش ریسک بازار مصوب کرده است که کارکنان و اشخاص وابسته شرکت‌های کارگزاری، پس از ثبت و تأیید اطلاعات در سامانه جامع، می‌توانند از تسهیلات اعتباری در چارچوب مشخص بهره‌مند شوند. این اتصال، فرآیندهای اعتباری را شفاف‌تر و امن‌تر خواهد کرد.
تدوین مقررات جدید برای صدور مجوز و کفایت سرمایه
مقررات جدید در حوزه صدور مجوز دفاتر کارگزاری و کفایت سرمایه نیز تدوین شده است. بخشی از این مقررات به‌زودی در کمیته تدوین مقررات سازمان بورس تعیین‌تکلیف خواهد شد. این اقدامات در راستای ارتقای سطح کیفی خدمات کارگزاری‌ها و تضمین سلامت مالی آن‌ها صورت می‌گیرد.
