کلاهبرداران تتر را هدف گرفتند؛ رمزگشایی شگرد جدید با اکانتهای هکشده
کلاهبرداری اینترنتی با هک پیامرسان و پولشویی از طریق رمز ارز، تهدید جدی امنیت سایبری و تمرکز گروه ویژه اقدام مالی.
در نمونهای جدید از کلاهبرداریهای اینترنتی، کلاهبرداران پس از هک پیامرسان افراد، از مخاطبین آنها درخواست تتر میکنند.
روشهای رایج کلاهبرداری و رویکرد جدید
یکی از مسیرهای مشخصی که مدتها است از سوی هکرها و کلاهبرداران اینترنتی مورد استفاده قرار میگیرد، استفاده از لینکهای آلوده است. در مواردی نیز هکر با دسترسی به اکانت شبکههای اجتماعی افراد و ارسال پیام به مخاطبین آنها به نحوی درخواست پول میکنند. طی سالهای اخیر نمونههای متعددی از کلاهبرداری به این طریق مشاهده شده است.
تغییر روش دریافت پول و نگرانیهای امنیتی
نکتهای که در این مورد اخیر وجود دارد، تمایل به دریافت تتر به جای ریال است. در حال حاضر تمرکز خوبی از جانب پلیس سایبری و همچنین نهادهای متولی برخورد با پولهای مشکوک به پولشویی، مانند مرکز اطلاعات مالی، برای مقابله با اینگونه جرایم به وجود آمده است. با شفاف شدن مسیرهای گردش پول ریالی، به نظر میرسد که کلاهبرداران به سراغ استفاده گستردهتر از رمز ارزها رفتهاند.
لزوم افزایش هوشیاری شهروندان در مواجهه با رمز ارزها
در چنین مواردی، مردم بیش از پیش باید هوشیار باشند، چرا که فرآیند شناسایی کلاهبردارانی که از این شیوه استفاده میکنند، سختتر از روشهای مبتنی بر ریال خواهد بود. هماکنون در نظامهای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم، تمرکز ویژهای بر موضوع رمز ارزها شکل گرفته است تا از موارد مشابهی که مشاهده میشود، جلوگیری به عمل آید.
نیاز به تقویت سازوکارهای نظارتی
هرچند که این مسئله در اقتصاد ایران هنوز مورد توجه ویژه قرار نگرفته است، اما لازم است در آینده نزدیک و با سرعت بالا به سراغ اجرای سازوکارهای نظارتی این حوزه رفت. رد پای ساختارهای نظارتی و سازماندهی جهانی مرتبط با این حوزه را نیز میتوان در دستورالعملها و برنامههای اقدام توصیه شده از سوی گروه ویژه اقدام مالی مشاهده کرد.
