رسوایی تازه در راه است؟ ابلاغ شاخصهای «فوق محرمانه» ردیابی فساد مالی به تمام نهادها!
سازمان بورس با برنامه اقدام هوشمندسازی نهادهای مالی، به دنبال رصد و مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بازار سرمایه است.
فردین فتاحی، رئیس مرکز مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم سازمان بورس و اوراق بهادار، از ابلاغ شاخصهای محرمانه معاملات مشکوک به تمامی نهادهای مالی خبر داد و تأکید کرد که نهادها ملزم به هوشمندسازی فرآیندها و کمیسازی این شاخصها برای شناسایی رفتارهای مالی مشکوک هستند.
اجرای برنامه اقدام مبارزه با پولشویی و نقش کلیدی سازمان بورس
فتاحی در گفتگو با خبرنگاران با اشاره به آغاز اجرای برنامه اقدام حوزه بازار سرمایه در چارچوب سند ملی ارزیابی ریسک، گفت: این برنامه با مشارکت سازمان بورس، نهادهای مالی و ارکان بازار سرمایه در حال اجرا است و گزارشدهی دورهای آن در بازههای سهماهه انجام میشود.
وی افزود: برنامه اقدام مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم که توسط مرکز اطلاعات مالی تدوین و ابلاغ شده است، از ابتدای اردیبهشتماه سال جاری آغاز شده و دستگاههای مسئول موظف به ارائه گزارشهای دورهای از میزان پیشرفت تکالیف خود هستند.
رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان بورس، این سازمان را از میان فعالترین دستگاههای اجرایی در این زمینه دانست و تصریح کرد: بانک مرکزی، مرکز اطلاعات مالی و سازمان بورس بیشترین حجم برنامه اقدام را بر عهده دارند و سازمان بورس سومین دستگاهی است که بیشترین تکلیف را در این برنامه دارد. گزارشهای سهماهه سازمان بورس بهطور منظم ارائه میشود و بخش قابل توجهی از تکالیف مرتبط با بازار سرمایه در حال اجراست.
تکالیف متنوع و هوشمندسازی فرآیندها
فتاحی با بیان اینکه تکالیف برنامه اقدام تنها محدود به یک بخش خاص نیست، توضیح داد: بخشی از این تکالیف بر عهده خود سازمان بورس، بخشی دیگر به کارگزاریها و ارکان بازار سرمایه از جمله بورسها و شرکت سپردهگذاری مرکزی مربوط میشود و برخی دیگر نیز متوجه سایر نهادهای مالی است. وظایف بهصورت شفاف در برنامه اقدام مشخص شده و برای هر اقدام، مجری، ناظر و زمانبندی تعیین شده است.
وی همچنین به موضوع هوشمندسازی فرآیندها در مبارزه با پولشویی اشاره کرد و گفت: در برنامه اقدام، کدهای اجرایی مشخصی برای استفاده از سامانههای کشف تقلب و هوشمندسازی فرآیندهای مبارزه با پولشویی در نظر گرفته شده است که اجرای آنها بهصورت تدریجی انجام میشود.
اعمال شاخصهای پولشویی در ۷۰۰ نهاد مالی بازار سرمایه
فتاحی تأکید کرد که در مرحله نخست، حدود ۷۰۰ نهاد مالی فعال در بازار سرمایه (بدون احتساب صندوقها) موظف شدهاند تا هوشمندسازی لازم در حوزه مبارزه با پولشویی را انجام دهند. این نهادها ملزم شدهاند در سامانههای مدیریتی خود شاخصها و تریگرهای معاملات و عملیات مشکوک را تعریف کنند. این شاخصها پس از فعال شدن و ارائه خروجی، مورد بررسی قرار گرفته و به گزارش معاملات و عملیات مشکوک (SDR) تبدیل میشوند.
ریسکسنجی بر مبنای معیارهای سهگانه
رئیس مرکز مبارزه با پولشویی، نحوه ارزیابی ریسک را بر اساس سه شاخص اصلی ریسک خدمات، ریسک منطقه و ریسک مشتری تشریح کرد. وی افزود: در صورتی که سطح ریسک بالا تشخیص داده شود، فرآیند شناسایی مضاعف طبق آییننامه اجرایی دنبال خواهد شد و چنانچه ظن به منشأ مجرمانه وجوه وجود داشته باشد، گزارش معاملات و عملیات مشکوک (SDR) طبق سازوکارهای قانونی ارسال میشود.
ارتباط اطلاعات بازار سرمایه با کارپوشه اقتصادی ایرانیان
در پاسخ به سوالی پیرامون کارپوشه اقتصادی ایرانیان و سامانههای مالیاتی، فتاحی توضیح داد: بخشی از اطلاعات بازار سرمایه از مسیرهای قانونی در اختیار سازمان امور مالیاتی قرار میگیرد و در فرآیند شناسایی ثروت مورد استفاده قرار میگیرد. وی خاطرنشان کرد که این تبادل اطلاعات لزوماً به معنای پولشویی نیست و در بسیاری موارد صرفاً برای تحلیل دارایی، حجم معاملات و وضعیت اقتصادی اشخاص انجام میشود و ارتباط مستقیمی با فرآیندهای پولشویی ندارد.
