فاجعه پنهان: بیشترین قربانیان پولشویی در دنیا چه کسانی هستند؟
حسابهای شخصی جوانان، طعمه جدید کلاهبرداران آنلاین برای پولشویی و جرایم مالی
تازهترین گزارشهای رسمی حاکی از رشد چشمگیر پدیده پولشویی از طریق حسابهای شخصی در سال ۲۰۲۴ میلادی است. این گزارشها نشان میدهند که بیشترین تعداد افراد درگیر در این جرایم، به گروه سنی ۲۲ تا ۲۹ سال تعلق دارند که ریشه اصلی آن به افزایش کلاهبرداریهای آنلاین بازمیگردد.
افزایش چشمگیر پولشویی با حسابهای شخصی
آمار و گزارشهای منتشر شده نشان میدهد که روند استفاده از حسابهای بانکی شخصی برای انجام عملیات پولشویی در سال جاری میلادی سیر صعودی چشمگیری را تجربه کرده است. این افزایش، نگرانیهایی را در خصوص سوءاستفاده از افراد عادی و تبدیل شدن حسابهای آنها به ابزاری برای مجرمان سایبری ایجاد کرده است.
جوانان ۲۲ تا ۲۹ سال، اصلیترین قربانیان
یافتههای رسمی مشخص میکند که گروه سنی ۲۲ تا ۲۹ سال، بیشترین سهم را در میان افراد درگیر در فرآیندهای پولشویی از طریق حسابهای شخصی به خود اختصاص دادهاند. این گروه سنی که اغلب فعال در فضای مجازی و به دنبال فرصتهای درآمدزایی هستند، بیشتر در معرض طعمه شدن توسط کلاهبرداران قرار میگیرند و ناخواسته حسابهایشان درگیر عملیات غیرقانونی میشود.
کلاهبرداریهای آنلاین؛ ریشه اصلی سوءاستفاده
کارشناسان ریشه اصلی رشد این پدیده را در افزایش و پیچیدگی کلاهبرداریهای آنلاین میدانند. این کلاهبرداریها که با وعدههای دروغین سودهای کلان، پیشنهادهای شغلی کاذب یا درخواستهای کمک مالی فریبنده آغاز میشوند، افراد را ناخواسته وارد چرخه پولشویی میکنند، به گونهای که حسابهای بانکی شخصی آنها به ابزاری برای جابجایی وجوه حاصل از جرایم تبدیل میشود. این شیوه، امکان ردیابی پول کثیف را برای نهادهای نظارتی دشوارتر میسازد.
این وضعیت لزوم افزایش آگاهی عمومی در خصوص مخاطرات واگذاری یا اجاره حسابهای بانکی شخصی و همچنین تقویت سازوکارهای نظارتی برای شناسایی و مقابله با این پدیده نوظهور را دوچندان میکند.
